logo

Müşteri Politikası


Bu Müşterinizi Tanıyın (KYC) politikası, Abudantia B.V.'nin Curacao eGaming Lisanslama Otoritesi tarafından zorunlu kılınan Curacao'nun Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Terörle Mücadele Finansmanı (CTF) düzenlemelerine uyma yaklaşımını ana hatlarıyla belirtir. Politika, müşteri kimliklerini doğrulayarak, riskleri değerlendirerek ve müşteri faaliyetlerini izleyerek mali suçlara karşı koruma sağlamak için tasarlanmıştır.

1. Müşteri Durum Tespiti (CDD)

Her müşterinin kimliğini doğrulamak ve kendi adlarına hareket ettiklerinden emin olmak için Müşteri Durum Tespiti (CDD) gerçekleştiriyoruz. Toplanan temel bilgiler şunları içerir: 

Tam isim

İkamet adresi

Doğum tarihi

Uyruk (eğer gerekliyse)

Düşük riskli müşteriler için sınırlı bir bilgi seti yeterli olabilir, ancak daha yüksek riskli müşteriler için ek veriler talep edilebilir. 

2. Doğrulama Süreci

Doğrulama, aşağıdakilerden biri veya daha fazlası kullanılarak tamamlanır: 

Devlet tarafından verilen belgeler: Kimlik teyidi için fotoğraflı bir pasaport, kimlik kartı veya ehliyet. Adres kanıtı, son elektrik faturaları, banka ekstreleri veya devlet tarafından verilen yazışmalar kullanılarak doğrulanabilir.

Elektronik kaynaklar: Güvenilir veri tabanları, elektronik kimlikler (örneğin, E-ID veya Bank-ID) veya benzer doğrulanmış sistemler, özellikle belgesel adres kanıtı sağlayamayan müşteriler için kimlik tespiti için kullanılabilir.

Doğrulamanın kapsamı müşterinin risk profiline göre belirlenir, tüm kimlik belirleme önlemlerinin doğru olması ve kimlik sahtekarlığını önlemesi sağlanır. 

3. İzleme ve Risk Değerlendirmesi

Müşteriler, faaliyetlerinin profilleriyle uyumlu olmasını sağlamak için sürekli olarak izlenir. Beklenen davranıştan sapan herhangi bir olağandışı veya şüpheli faaliyet işaretlenir, sorgulanır ve gerekirse uygun makama bildirilir. 

Müşteri bilgilerinin düzenli olarak güncellenmesi gerekmektedir: 

Yüksek riskli müşteriler: yıllık

Orta riskli müşteriler: 24 ayda bir

Düşük riskli müşteriler: her 36 ayda bir

Müşteri verilerindeki veya faaliyetlerindeki tutarsızlıklar daha fazla araştırmayı tetikleyebilir veya müşterinin risk profilinin yeniden değerlendirilmesini gerektirebilir. 

4.İşlemler

Müşteri Durum Tespiti, işlemler 2.000 €'yu aştığında veya bağlantılı işlemler bu eşiğe ulaştığında uygulanır. Bir müşterinin hesap hareketlerinin bu tutarı aşması halinde, fon kaynağına ilişkin olası değerlendirmeler de dahil olmak üzere daha fazla kontrol yapılması gerekmektedir. Ek inceleme gerektiren yüksek riskli işlemler için Geliştirilmiş Durum Tespiti (EDD) uygulanır. 

5. Hesabın Askıya Alınması veya Kapatılması

Bir müşteri 2.000 € eşiğine ulaştıktan sonraki 30 gün içinde gerekli bilgi veya belgeleri sağlayamazsa, uyum sağlanana kadar hesap askıya alınacak veya kapatılacaktır. Bu süre zarfında, müşteriler oyun hesaplarını kullanmaya devam edebilir ancak doğrulama tamamlanana kadar para çekemezler. 

6. Fon Havalesi

Fonların bir müşteriye geri gönderilmesi gerekiyorsa, fonları yatırmak için kullanılan aynı kaynak ve kanallar uygulanacaktır. Herhangi bir şüpheli davranış durumunda, işlem askıya alınabilir ve ilgili makama bir rapor sunulacaktır.